La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una advertencia crucial sobre la creciente incidencia de estafas relacionadas con préstamos ofrecidos por Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) falsificadas. Estas organizaciones han sido intervenidas por delincuentes que suplantan su identidad utilizando logotipos y otros elementos identificativos.
Recientemente, Condusef identificó al menos cinco Sofomes que han sido objeto de suplantación por estafadores. Los delincuentes ofrecen créditos y préstamos que van desde 5,000 hasta 15,000 pesos, utilizando la apariencia de estas instituciones legítimas para engañar a los usuarios. La comisión instó a los solicitantes de préstamos a ser especialmente cautelosos y a reconocer las señales de fraude.
Según la Condusef, los indicios de una Sofome falsa incluyen:
- Ofrecen créditos preautorizados sin verificar el Buró de Crédito.
- Prometen bajas tasas de interés.
- No están registradas en la base de datos de la Condusef.
- Solicitan pagos anticipados.
- Piden tarjetas de crédito o débito.
- Sus contratos no están registrados en el RECA (Registro de Contratos de Adhesión).
Además, la Condusef explicó el modus operandi de estos estafadores:
- Utilizan información de instituciones financieras auténticas para hacer el fraude más creíble.
- Ofrecen créditos con pocos requisitos, pero exigen un adelanto en efectivo para supuestos gastos de gestión o para anticipar mensualidades.
- Una vez que la víctima realiza el pago anticipado, no recibe el crédito y descubre que la empresa no existe o que los estafadores nunca han trabajado allí.
- Solicitan que las víctimas envíen sus datos personales a través de aplicaciones de mensajería como Messenger o WhatsApp, lo que pone en riesgo su identidad y seguridad personal.
La Condusef, organismo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), insta a todos los usuarios a verificar la autenticidad de las instituciones financieras antes de solicitar un préstamo. Es fundamental asegurarse de que la entidad esté debidamente registrada y no confiar en ofertas que parezcan demasiado buenas para ser verdad.
